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【原】量子计算机,量子金融科技,会对主流金融产生什么影响?

来源:用户 博科园 收藏 编辑:王阿强

现代金融的发展与计算机、通信和金融数学的发展密切相关。20世纪70年代,随着衍生品交易的开始,以及2007年金融危机之后,金融科技的大规模引入,发生了两个主要的变化。衍生品定价始于1974年著名的Black和Scholes方程和公式,随后是计算衍生品价格的大量数学方法。尽管如此,即使是20世纪80年代的衍生产品定价也需要超级计算机,这给了大公司巨大的竞争优势——在2007年危机之前,交易量接近每天1万亿美元。

普遍的观点是,衍生品使我们能够完成金融市场,因此任何现金流都可以被设计。这种信念在2007年的金融危机中被粉碎,这表明只有交易对手保持偿付能力,对冲才可能是完美的。随着雷曼兄弟(Lehman Brothers)的破产,金融界痛苦地认识到,衍生品存在风险,自由市场不会自我监管。为了拯救他们,各国央行通过量化宽松(QE)注入了数万亿美元、欧元和日元的流动性。在美国,美联储注入了大约4.5万亿美元的流动性,约占货币总量的三分之一。

了解客户,并缓解问题

危机过后,金融界将注意力转向了解客户,并减轻自动化交易可能导致的市场操纵所带来的问题。金融科技使用基于计算机的技术来模拟客户行为,自动化与客户的交易,并计划和执行交易。与此同时,一些“闪电崩溃”(市场价值突然但短暂的大幅下跌)提高了主要参与者对算法拥挤风险的关注。通过可能实施的量子计算机,一个重大的新变化正在显现。量子计算使用量子比特(量子比特),而不是二进制比特(经典的基本信息单元)量子比特是通过二进制状态的叠加获得。

这将使量子计算机能够以比传统计算机快几千倍的速度处理大量信息。人们普遍认为量子计算是遥远的未来,但谷歌最已经宣布,实际上已经达到了这一目标。首先,英国“金融时报”报道称:谷歌在发表了一篇论文,宣布其名为Sycamore的量子计算机能够在三分钟内完成一项在经典超级计算机上执行需要1万年时间的计算。其研究论文在《自然》期刊上发表,并邀请了科学家和记者观看计算过程。

量子霸权

为什么达到“量子霸权”地位如此重要?现代经济是由复杂的计算形成。超级计算机被用来设计汽车和飞机等产品,发明新药,创造电子线路,模拟经济,组织大规模物流和研究气候。在过去的70年中,计算能力以令人难以置信的倍数增长,在20世纪60年代,即使强大的计算机也只能执行几个MFLOPS(每秒数百万次浮点运算),而今天最强大的计算机能够执行近100PetFLOPS(10的17次方)。即使有了这样的能力,今天仍然有一些重要的计算任务是无法解决或只能部分解决的。

燃烧和湍流的研究,从基本物理原理(量子力学模拟)对分子的研究,工程核聚变,甚至逻辑问题都是一些重大挑战。解决这些问题将给一个公司甚至一个国家带来重要的竞争优势。当然,也有制造更具破坏性武器的危险可能性。量子霸权对财经的重要性是什么?首先,量子计算将使当前的密码技术变得不安全。方法和算法必须改变。后量子密码学,或量子抗性密码学,是学术界和密码学公司研究的一个蓬勃发展的领域。一些公司已经提供了后量子密码学的产品,这将是一个很大的业务。

直觉,而不是蛮力

但可能主要的变化将是人工智能(AI)和机器学习,事实是,我们不知道人类的直觉和解决问题是如何工作的。最终,计算机通过查看不同的备选方案并选择最好的方案来解决问题。量子计算机的搜索空间可能比当前计算机考虑的搜索空间大数千倍。从规格中合成设计将变得可行,并且机器可以通过探索大量设计解决方案的能力变得更加“创造性”。

在金融和经济领域,量子计算可以导致分析大量异构数据空间,以进行金融和预测,并了解经济现象。在这样的希望中,谨慎是必要的:金融和经济数据确实很复杂,鉴于数据的复杂性,分析不一定会导致更准确的预测。数据的复杂性和非平稳性可能无法进行分析。换句话说,量子计算的使用是否会减少不确定性仍值得怀疑。量子计算对经济和社会生活的全球影响将取决于对这一工具的使用,这源于人类的决定,而不是知识本身的强迫。

博科园|文:Sergio Focardi and Davide Mazza,The Conversation

参考期刊《自然》

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